“正规投资不会让你脱离监管、线下交付现金/黄金、私下当面交钱；凡是以投资名义要求线下当面交割资金，基本都是诈骗！”9月29日，湖北省武汉市公安局东西湖区分局长青街派出所组织民警、江城义警队员，深入片区村湾、居民区及商圈，帮助居民、商户识别和防范“投资线下交易”诈骗，精心守护好居民及商户资金安全。

图为连日来，长青街派出所民警帮助商户解析“投资线下交易”诈骗。

“投资钱下交易常见诈骗套路有哪些呢？“当日，民警以案说法：线上洗脑，线下收钱骗局高发，骗子在微信、短视频拉你进群，冒充投资导师，用虚假APP展示高收益，前期小额返利获取信任；等你要大额投入或者提现时，借口线上限额、风控冻结、避监管、验资，让你取现，线下当面交付现金，或者买黄金交给对方人员；现金、黄金很难追踪，是这类诈骗的核心特点。熟人线下项目投资也称合同诈骗，骗子通过朋友、中间人带你线下见面、看“项目场地”（临时租用布景），虚构股权、工程、贸易项目，签投资协议，许诺保本高收益；拿到钱之后，项目根本不落地，资金被挥霍转移，最后失联。

“收藏品、古币、贵金属线下交易诈骗频现。“民警当日以案普法：骗子说你的钱币、字画、藏品高价收购，要求你先交鉴定费、备案费、保证金，线下见面交钱；或者反过来，诱导你高价购买所谓“升值藏品”，承诺回购，之后对方消失。虚拟币、外汇、原油线下交割诈骗则是骗子通过线上虚假平台，然后安排线下人员当面收现金、收黄金充值，宣称可以兑换币、入金投资。

“怎样识别此类骗局的典型话术呢？当日，民警以身边的经典案例告诫提防此类诈骗话术：“平台线上转账有限额，线下现金充值更快到账”“为规避金融监管，不能走对公，只能当面交易”“账户冻结，要线下交保证金才能提现”“内部项目，仅限线下当面签约交钱，不能走银行”。民警当日揭秘识别判断此类诈骗要点：承诺保本、稳赚、高收益，而正规投资都有风险，不会保本；要求现金、黄金当面交付，不走正规券商/银行账户；投资平台APP在官方应用商店搜不到；对方拒绝出示金融牌照、公司资质，各种理由回避核验；交割地点选酒店、私人场所，不去正规办公地点。

当日，民警支招防骗：证券、基金等正规投资，资金只能在本人银行卡和持牌机构账户之间划转，不会收取现金、黄金；接到96110反诈专线，务必接听，是预警电话；大额投资前，通过证监会官网核验机构牌照，不要相信群里“老师”、网友推荐的内部项目。